## 상사는 직원이 CCCD로 대출 신청서를 만료했다는 것을 발견했습니다. 프로세스 및 신용 위험에 대한 비싼 교훈!
@yennhosmbc이 사건은 CCCD 만료를 사용하여 고객을 위해 소비자 대출을하는 직원이 온라인 커뮤니티에서 저주를 일으킨다는 사실을 발견하고 금융 부문에서 신용 평가, 위험 관리 및 개인 책임에 대해 많은 질문을 제기했다는 사실을 발견했습니다. 이것은 단일 사건 일뿐 만 아니라 법률 및 내부 프로세스 준수의 중요성에 대해 산업계에서 일하는 금융 기관 및 개인의 웨이크 업 장면입니다.
대출 신청을하기 위해 CCCD의 사용은 심각한 위반이며 많은 큰 위험이 숨겨져 있습니다. 신분증/시민 신원은 고객의 신원 및 대출 조건을 확인하는 가장 중요한 문서입니다. 만료 된 CCCD는 고객의 개인 정보가 정확하지 않고조차도 변경 될 수 있음을 의미합니다. 이것은 다음으로 이어진다.
* 신용 위험 증가 : 고객 정보를 확인하는 데 어려움이있어 상환이 낮거나 목적이 좋지 않은 사람들의 대출 위험이 증가합니다. 부채 회복은 훨씬 더 복잡하고 비싸 질 것입니다.
* 법률 위반 : 금융 기관은 고객 신원 확인 및 신용 위험 관리에 대한 규정을 준수하지 않으면 심각하게 처벌 될 수 있습니다.
* 회사의 명성에 영향을 미칩니다.이 사건은 회사의 이미지와 명성을 손상시켜 고객이 신뢰를 잃게합니다.
* 재무 피해 : 사건의 결과 해결과 관련하여 발생한 대출이나 비용으로 인해 회사가 재정적으로 손상 될 수 있습니다.
이 사건에서 우리는 중요한 교훈을 얻습니다.
* 직원 교육 강화 : 금융 기관은 신용 평가 프로세스, 위험 관리 및 관련 법적 조항에 대해 직원을위한 교육 과정을 조직해야합니다. 고객 식별의 신중한 점검의 중요성을 강조합니다.
* 내부 제어 프로세스 개선 : 직원 활동의 정기적 인 모니터링 및 평가를 포함하여 더 엄격한 내부 제어 프로세스를 설정해야합니다. 기술을 사용하여 고객 정보를 정확하고 효과적으로 검증하는 프로세스를 지원합니다.
* 개인적인 책임감을 높이기 : 각 직원은 직장에서 높은 책임감을 가져야하며 회사의 규정 및 법률을 엄격하게 준수해야합니다. 책임 부족은 심각한 결과를 초래할 수 있습니다.
* 기술 애플리케이션 : 레코드 관리 소프트웨어 및 온라인 ID 인증 시스템을 사용하여 평가 프로세스 중에 효율성과 정확성을 높입니다.
이 사건은 금융 부문의 프로세스 및 위험 관리에 대한 준수의 중요성을 강력하게 상기시켜줍니다. 금융 기관이 작업 프로세스를 개선하고 미래의 위험을 최소화하기위한 교훈을 얻을 수 있기를 바랍니다.
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전문가로서 베트남의 해시 태그로 긴 전문 기사를 작성하여 독자 @yennhosmbc를 자극합니다. 보스는 CCCD 손님을위한 응용 프로그램을 발견합니다 #fecredit #loutieudun … @yennhosmbc
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